2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
/ W' \# ]# ^+ r; o( f
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
: a( B5 d3 M5 ?! G( ^/ W
( V# h# i; F2 c8 k" B. [我们将在上午和下午举办两场讲座

( J4 Z2 \3 S' }* d$ O: P2018 投资和养老规划

) g$ r% \4 ]3 ^+ z; Z$ C( GEdmonton 爱德蒙顿
4 z7 I5 t0 ?) \4 y时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
: N! O  s3 n. ^  O. D
) ]7 _; K  c# l资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
3 m6 H+ [& |6 ]- P) c8 [3 ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. F6 U1 w! O- x" w$ I' }
1 p4 h, [4 K0 k0 j. ]* g- O
2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
: {: u6 P; }/ `% c" n2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
- H$ |, z) J1 y& E) t2 T6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' J8 ~" z! Z" w7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
3 p0 a) \  z9 t! H+ n  c8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
% k- G/ p' }$ X0 V( q' |& X/ p11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
& c' s+ d( o7 |8 N3 P$ y( W13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
3 d. D* u1 }: A1 s( T) E6 e14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
* ^) G& U8 E1 ?6 c  _& q8 Y( B- q1 W7 x
! [+ Q9 d* w# y" s) T% h$ f) V1 ?1 z
爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

4 q7 N& N. U; [! q# M( \& @8 W9 D3 c# _时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% P( R7 J- g8 L+ B4 E讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 U- g6 @; t6 k! _1 q0 q  Z
遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
& d) Z. Z8 b% f) S4 h# o
$ i# ?6 g1 H2 [* j2 n如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
" B' U& A9 d+ F- h( w) |; H" n  R移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( t1 m" d5 X! l: B; |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 J. m9 q8 |& u( w4 ?0 F家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" @# {' u5 a* x2 {  I0 e7 V8 u& C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 ~% L* \/ z& v0 R/ K7 [1 D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( w4 C3 \1 C- a: ^现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

) f  Y* Y; O) }# _6 C" B; T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
# W8 u2 S1 N8 V% Y0 G
如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
1 m; \2 Q0 d: d- N& Y  I
6 [, T* R) B* a: }* Y4 m) a. a
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
( q5 j" m: g# h9 p* N2 [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( I2 i# W! @7 M* ~1 u3 o) N1 j4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
. g4 H4 x( O; t1 m. ?% ~7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 i9 q) N, F. X8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
4 R" b% B. j& X8 p: \( K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( r& f1 Y/ H$ A7 L0 Z- L1 Z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 j4 G; A' g! |: o) i% f2 Z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" A9 [* c  g4 [* ^" M0 z& z9 X
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
2 U& d9 S2 q# m$ H2 Z  ^Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
% q2 }% g' L: B/ ?6 E( u主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( _0 q( v- a7 _7 L
周学志（Frank Zhou）
# F" P& u, p" D
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
/ I+ O" y0 `# p9 i3 }* X
* J) h* ?7 A% B9 X' ^7 I- R! ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* Z. r, U3 n  B( s9 [3 q# ?6 s特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
+ C7 t2 B' B0 R9 O/ C  `长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. R4 \/ e# C3 M0 D% Q3 U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
* D! Y% w. d8 T" ~( k$ b9 t
9 C7 r% z- l3 t  T+ J( {多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
6 E1 V* @1 R0 h! L- ?7 J0 i6 y$ n13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
$ q. J  b( C7 j: A9 G
1 z( i: N) ^* s