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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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% R& V: v h, |# r2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" w, E) W% m) W+ A$ j
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 2 x+ x/ V) w) y, o/ Q: ~; D
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在工作中经常会遇到这样的问题： 4 s9 ]$ A' b1 d& s. {$ B# s0 Y
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, @/ X [! r% w$ R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! V4 o2 [" j3 T3 _+ G1 Z: e) i" f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 , n6 t e6 y+ j& B' x
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
8 f* O8 _% L7 k家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 y. Q3 I& ^% x; ]: v# i
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 f4 o: L9 `* V! i, @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 Z! S$ I% `$ j在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " O$ ^2 _% w: Y0 }
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4 X: T9 T+ l3 {4 x# `. g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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- `2 b" n0 f' m. f5 [4 {: a+ t1. 遗嘱的三种形式 7 N$ T/ U) k1 p& N( R
2. 如何制定免费遗嘱
, g7 t2 Q8 P; h6 C" \% \5 I. F3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( D- T. p! Y; z3 n6 _4. 无遗嘱的潜在问题
/ X0 M/ R8 O/ Q5 M9 f, x( V5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : f1 I8 x2 O* j, U$ C7 X9 Y) [
6. 2017年保险税务新政的影响 5 Z" ?# ^) l5 X# ` A
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) K( R& J" ~7 C! Y! H/ d8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ Q+ }# r- v2 f$ l& q# K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 U3 R: {! q9 M5 ~' L( v) L2 [9 u10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; L% o. j7 v0 q/ R% E R
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ Y7 Q$ p- v: _. }6 I
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " M4 `, N4 A! R6 w
i: e7 m& q+ Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）0 a: F( i5 N' a* n* H. i
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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/ ~! Q$ f+ G; ]8 Z6 k0 y- U讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
( _6 y. T* C% c9 ?230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W84 P! Q( }7 Y, J/ p6 g! l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( P" j0 ~& g7 ]Email: xuezhi001@hotmail.com , E7 ]0 S3 C* D# A$ J( p
微信ID：zhouxuezhifrank
4 U) o4 y7 ^0 c9 l电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 3 }4 X/ I! c# ]- u& _: Q
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )6 F- x! M8 g$ d- ~% L! B6 y1 m# h
2 }% [6 n) P1 R$ q2 U, T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , h& q6 L/ h1 Z4 d
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 m' L& g6 D, k4 E5 ~% c
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ c1 w% E/ C% u9 ]* k长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 |. r1 e+ ~1 \; c7 `- }% k2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 D+ R6 C: C3 `* U4 z$ D9 _信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) z6 J# W9 Q1 |# X
6 H- B# B1 I; Q! i& X$ Z! N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 o8 x) h5 Q: C8 H7 }, ~% w* B; g永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 y, K. x) @7 ~, A% \) R+ x% c& h5 j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! Q# z# W( K& Q/ _+ i! }0 V百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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l* W; H* n0 h6 a; @, JFrank (Xuezhi) Zhou
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" r4 w4 W4 m* M7 F(780)722-5918, (403) 804-6688, ( `: N z* Q [/ h( y6 c
+ p+ K, R1 W- x3 K, w+ ^. iChartered Life Underwriter (CLU)
/ Q: K% ?! Q( X0 k) {Certified Financial Planner (CFP)7 ?2 s7 e m, P" G6 O
MBA (Finance), RRC, EPC# H' O- {6 d* b
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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