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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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3 e+ l! b% x" H, ?8 u+ o从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 2 P. o7 s$ v' q7 x
# h# O6 H0 S% ^! E* {! p在工作中经常会遇到这样的问题：
3 d4 Y. W2 I+ q- v" x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 5 ]7 W. M2 V! X' R+ W8 x
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 z. f3 z* @5 `( C& @# u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % U6 @6 t' Y* M, j
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 0 w+ z! |- B7 c$ m- B0 h# M5 ?
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 A% T: ] M+ E4 b9 l `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 % u4 l8 ~ l2 @% s% e! w
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 J. L$ z) P) \2 E* g4 m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " i% c% R. O0 s, V- e, H
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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$ O8 J' Y. l/ c5 v1. 遗嘱的三种形式
) q; v& ]% N6 c, \2. 如何制定免费遗嘱 " X6 I, P$ W; X$ Q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% {' H/ y* E! T, j5 b9 C4. 无遗嘱的潜在问题
1 Z3 ^5 Q. W% e! _5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 + _6 p6 W* z7 ]
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : g! S+ |/ E7 w/ v1 L) m
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* \8 f" s1 f6 a; m$ K! ?5 u3 p8. 2017年保险税务新政的影响 8 ]8 }3 W- K R3 b' z+ i
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 - i5 [; U/ Y+ z2 h6 z/ g/ m3 l2 A/ n
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . ~9 H, h* b9 G3 F( d. X) v
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" U$ v4 }8 z- l; _4 a1 D( Z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 e. L% y& W3 n, y$ |0 M13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 % a1 o9 h7 c7 i8 o! C/ Q
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; w0 I/ u, ?5 |* E15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + a/ R) _ H2 m, E N: D
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - ?# u5 E2 e& l* L' g
1 d3 g; k$ l7 S. u7 ^) {# ~# q 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM + S% t) `9 L$ `/ B% c# A
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ O' U" E2 R0 r& V
( {9 o! _1 E" W2 N( R座位有限(20人) ，欲报从速 8 c$ X+ i+ V7 f+ U- r; [
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" u: D) ^% b1 v9 _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 _5 a5 Y' k2 E) w) I' z6 T/ H3 fEmail: xuezhi001@hotmail.com ' K' @) h" U6 n9 B: ?3 s, e
微信ID：zhouxuezhifrank
/ `- s& f* Y! J电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 7 q+ }8 X9 S0 o( _# f
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 8 ]2 C1 L9 j% o* \1 V/ v
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) % J+ r4 s1 I1 [8 b' Q
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) . Q1 n$ R9 D- C/ p. {( p# R6 _
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" g- m1 ?7 U/ S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
+ |8 b& I, y" U4 p2 M) A" R$ u顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" H" Z2 e2 R O0 v" y$ I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % y" @: Q5 h% @5 K! E( n
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 E/ `7 @; _2 C
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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