2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

4 Z4 H/ m; c. W# \在工作中经常会遇到这样的问题：
5 z( }+ j7 M; y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 z* n, p- M$ f1 T% O7 w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. Z' z3 F2 Y0 r' T2 |6 D家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 `, E2 g6 Q+ J' k- P9 j( b. c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) d1 K" S* v# [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, o: D  z! l/ w6 |# V' n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

" m/ z! V# W- @6 U) [
! E; N. x& Y! K9 x& o  l9 ]/ B3 u如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 G& _& l# D* G  f% s1. 遗嘱的三种形式
, R1 t+ B1 B! ]  ~8 a2 P3 x2. 如何制定免费遗嘱
# y- y$ J& T3 j% U$ f/ p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 G  p6 E1 Z/ ^: r6 l# h4. 无遗嘱的潜在问题
  O( s" |6 _0 @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 ]! C! s+ @4 p5 H2 n7 c7 w8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- h0 P% M- a" v( I7 d10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 a( c/ G" c+ E# B6 a8 n& B11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% W8 ~: ?7 B4 l9 a# M$ T1 X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 H* V/ S- Z; D5 G8 \5 h& o% ~8 u13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 u/ ]. I) N- l# m, W: H14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
- Q; E/ N& X3 ?( f% \9 b" V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
" ]$ h& z: V; v(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
7 }! O/ H$ l  v# g) ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( b. [5 Q4 N9 A" ?- T0 Z. zEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 A, v0 T; V; g8 a微信ID：zhouxuezhifrank
% w, L2 e8 d# I1 i7 b$ D电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

6 }+ ]5 Y3 ?- X8 f1 p: b5 n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: X# K6 a: @7 K" M' A" C6 v! s注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
. j; A4 W( f- ]9 U7 p特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* G( P" D: l# @+ V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: d0 V/ `+ {# @% ?. n顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, V% w% r4 Q. `9 i7 ?# c加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英