遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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8 ?! p0 y/ N# r5 d' @在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 v; I! w, e. A3 K. Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
" `5 G2 C2 W5 t! L3 m* A7 t; y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( {/ \6 i. f6 ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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" c, @! ^0 ^, _1. 遗嘱的三种形式
& N9 S' r9 Y' [2 C9 h2. 如何制定免费遗嘱,
1 u6 y# j! i7 p2 M1 F" t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* x* B: D* C- E3 _! w$ j4. 无遗嘱的潜在问题
( z) U0 ~4 C7 K* A0 Q. K* D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
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" d2 T8 x6 @1 w7 ^10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# V9 J4 S7 G: m11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
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8 X5 X: ^  a% J5 Z& e15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 C" W6 E9 d7 X9 t座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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# Q3 q5 `+ J0 m: j3 R3 |  w) r联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" g: @% z& q% C6 Z; GEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 `5 O2 `3 H( D' H1 i2 J  x微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* o7 Q/ S* f! B& h特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" B: e$ J) o& b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ h; W* F) l, T. z# p5 J; x宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英