Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

2 Q, ~' v  t; Z7 C# L我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

7 |5 A1 y$ E% k; p7 t7 J9 n$ T* L- e时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
6 A- F" B+ K' ?- ?
6 A8 C" x+ Z: o/ w0 [0 o在工作中经常会遇到这样的问题：
7 L# x1 y6 k2 b# e# _# C: Z如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 O1 y' R7 [) D' [( Z3 M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
. x, v2 B! ^0 K# e家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( v$ S' ]! y8 M2 P5 k5 }- v6 [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

* L; P5 T1 u) n9 g' F! Y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
- D* k) I( l. X' m$ y0 n8 N本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
) T6 ?! t; @8 n4 @  g
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
) t9 s- v. p7 G+ n7 j8 z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
7 O- \' d/ E: j4 w6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, T- ~+ x0 b1 c4 D0 k; V- q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; L+ A8 p7 \' {# u6 r( i0 i10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% v* p# S! u2 w# K7 @) B8 a12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

! s. L, N. w3 ~& X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% {% R, }" \7 W8 U. c  F联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
% @. Z. G1 z) q" l; y8 e  W- \Phone (403)804-6688
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! t) O* b2 f. {4 ]
# s6 \0 p. H- ]0 V# ]* ]% T4 C; bFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

* o" w  f3 _# m( j
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
9 {8 F( ?2 H: _# M: y$ Z7 H* e2 e8 L
3 M! `* E) Z* b' U: F讲座内容如下：
. D2 P4 J; S; @6 B0 f+ C4 b
% V$ F) X! n* |. M9 ZA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
& Y: S6 `: ]  q. k
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
6 W$ x, W9 B. T: U! A8 ^
4. 托儿费用抵扣

- E$ a. u" _$ ~# b8 K5. 搬家费用的抵税
! k. P" l( W( r0 r* F
6. 医疗费用的抵扣
! j3 z4 ^) h( p- A
7. 学费的抵扣

# v% D2 _2 @  v7 o2 R: h# C8. 其它费用的申报
9 C8 S" L9 F6 u- c* f# ]
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
% m4 z/ k/ c* I6 Q* Z
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
# G: e  _) Y  |# ?$ n
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
& Y4 q. ^( I. a+ Q% l+ G
11. 家庭, 办公室费用的抵扣
3 |% t( W* i& ]- Q% q
12. 生意用车的费用申报

9 i+ ~8 B* ^3 o& f: Q" s' hC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

* b. f1 _. Y& d. t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; O, ~1 \! g, H5 n' A1 O2 J: A5 O特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 ^! J3 e! y/ r$ [- g* p9 [5 A3 ~5 ]  [! ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! f1 S+ L- E1 `- U9 Z) a1 R长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
5 O2 a8 N# C9 }& Q* d毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

/ V# f5 c3 n5 j7 x& S) ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
6 J8 Y5 n  S) _; [' k: u; ~; I讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
) L0 k& ?7 |$ f& V230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 l7 N; T. g% ^& r6 D8 A5 s+ k联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
% v- M& `- k7 H- y  | (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
) a7 ~  {3 d/ C) l; Q( Z4 APhone (403)804-6688

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