2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

* U3 d. B; y" t7 d从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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& N: U# s$ P8 `* A4 E3 v在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) U' b  H$ O0 Q9 X* G* k# @$ i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ z! V) E: _9 l% g家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 Q& C7 [2 r) `9 e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! Q; m' R& F2 b2 i7 k有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


+ ?6 L8 J1 o3 g* f/ _4 Y, Y3 ^7 f# H如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

! n, ]7 ]$ U% m' K5 f& [1 [
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
# E$ o$ M! b; m0 N7 d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# I4 g+ x& X$ e9 M. R: r4. 无遗嘱的潜在问题
  U# p# r$ n6 W$ f) Z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% @- M5 G# d7 q8 B- X- s7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- l& Y) {: w5 [+ f# c8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ [9 Z2 E2 o: S1 {( b! f' M, ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 @) c; G9 _& h/ x4 a3 ?14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) R# N- E  Y4 J/ r+ g: Z15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

  M6 w' U; W* g6 L4 r- G( _  R 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

& B( G( O# k# F4 e3 t座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- b; C4 Q8 x  Q3 A* r' s! D, zEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
; o" T" A7 X3 @) m1 l' o' E* N电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- o: v; r# O# i& `) r) V) W注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- C( a7 L$ s' r: F7 Z. g特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* P" ~& g3 h; @& }$ j/ j1 H$ M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: R% ?* N* m- S# }5 y6 N2 W2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 l* ~/ t9 `" i  ^( u% O永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英