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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
5 }1 g+ R! J" \) V; g0 w( h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 s. r8 [" b8 C" ?, Y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 }4 U, P+ F& E, P+ o# D3 T
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 . n1 h% |4 z9 H0 P3 ?+ `: q
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 M0 N" n3 m$ x9 v1 J% Q( d家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 w- R4 K9 x D/ J/ z) b, H
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 . Y. a: r/ R7 u) v8 B
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ; B6 w- P( F& G: L. ~) w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
4 n. C5 [( g. R# T. Q3 P) b" `5 j' N5 C4 P9 T2 o7 r4 {% P$ h. O, L
: h' M: n4 S* V0 f* \. p- O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) t/ s5 d, v$ w
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; O3 `- x# C8 s! v J& {. L1. 遗嘱的三种形式 : M0 H9 Z1 a5 P) e0 i2 I
2. 如何制定免费遗嘱 ' }6 q0 n j: ?( O
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 X% ?# Z( k7 Y$ ]! W, H2 f$ X
4. 无遗嘱的潜在问题
/ a& a& C* O y; n( b4 x% Y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 9 I; c# p( d( k
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. C! e7 Q- @# O9 m8 w6 P1 L7 n7. 海外收入，资产，企业的税务策划 2 [6 U% K7 H" [) X: [; O8 n
8. 2017年保险税务新政的影响
0 g' H ^, g5 A7 z8 I3 q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& u3 X8 _, t! B- [: f2 c. R. Y a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % U2 x0 Z2 o D6 G
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ }6 d8 S( Q- j/ t- @+ h& G) k12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ O1 o5 e9 r {0 B6 Y) c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ U8 B$ _6 @0 i) }% d5 {* i14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 1 P% n4 Y, i5 H' h' ?3 Q
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 W' b5 I% k d, A+ G16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 2 P0 n2 N' D- T+ \
, D k2 n" x! \ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
3 g3 U: Q- d% ^5 F/ @6 N5 C讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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( S( |) T8 u% X; ~座位有限(20人) ，欲报从速 6 S0 S& p4 N+ V5 m5 z: Z, L9 n; G! P
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
9 \. t S5 ~# q0 ]! C- e9 f9 ?' B" f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) - j2 ]9 h1 s9 h! g" Y
Email: xuezhi001@hotmail.com 2 r9 W8 O+ g% }
微信ID：zhouxuezhifrank * r4 I5 `: T2 b2 E/ A1 t
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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. E+ Z! |: Q! f+ M$ g( {) `) ^2 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! q9 i4 ^6 v6 @0 H% f注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( b) t0 Z" B/ y7 D5 w3 f2 B2 M
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) # E9 }8 [* A/ j& b7 B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 2 b! I) s4 M% ^' v- G: d% x1 b# B% }" u
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
4 a# c, I6 L# x5 {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 a) |: f& A& ]" q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 o% H0 x# y o5 L# P永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. E' @+ u4 ~0 v* p6 C0 J) N$ U宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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