 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用. _) z. H9 I6 D6 m% {9 p. ^
& n+ Q2 z2 v/ V8 y, j& Y, b& [在工作中经常会遇到这样的问题：
, r4 T0 I) _/ W夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 * _8 a$ }* X+ F4 I) Y( c
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 $ d) |0 r) y( [! R' k3 o
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ p L& e) Z' t1 u+ m
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
( Y* \9 J5 n- P# i9 ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 # @ e$ g% |6 T# l! d
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ n+ L8 @7 E) I: f% f! m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ R; l z* J n. P# a7 i
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 s$ [$ T) O9 p
+ j6 t. G5 z b0 h3 i2 V! C9 A如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。/ Y1 p5 ~9 z$ S% @
( p" q5 x# ?- j0 p' ~
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略7 V6 B9 {3 ?) h+ O0 e
1. 遗嘱的三种形式 {9 L2 @% ~% _
2. 如何制定免费遗嘱,
! n5 G8 c" q& N3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 h# \ Y) K. A& Z
4. 无遗嘱的潜在问题
4 u( o- W& ?6 D8 q i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 f; b P4 [' L6 _" _0 i7 x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 w8 h! w2 {' K+ ^9 F6 g
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 f$ @" B$ O6 M8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ) a8 {+ l6 B7 z
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 p: M9 N6 |; U; v1 }
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; R) A9 p4 Y& `. D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 + b8 n7 f' E" H( a# k5 _
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / V% P1 L+ ?" d: u6 R8 V
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) z, B1 ~" t$ L" ^* z* N2 M
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 G# {0 g5 v8 N. T( `15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 [$ Q4 l1 O6 w/ @6 W16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ]! k" B3 b% p( q8 G+ L! I- r
' P* a6 w5 B+ h6 Z
时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
* e- T; C+ K( g
% e, o) O/ X# X* b. L+ d) }7 t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 4 Q9 h2 C0 |* w: D& H
/ W9 h+ [. T8 I1 t' t
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。2 `: X% n* ~% r; E/ w
$ f" Y) F. |- X* i5 S X9 X) Q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)2 u( h( E( f- f8 v7 H7 Y
Email: xuezhi001@hotmail.com ' Q1 x. R& q; A9 O# e M3 u1 v6 T
微信ID：zhouxuezhifrank+ A% [. B' ]8 d0 x1 K; v: J
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名* ~! q5 {# [! j$ M5 u
0 K r+ Y# d; o
7 Y% Y$ h8 {: X: u* g& f9 m Q
主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ( K) E' G* \( w' Y$ s4 a) H
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 8 ~8 p$ j, s) [' M. p
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 4 B: a9 I1 I6 [, [
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
5 n" i8 m! Q, b2 h2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
" C1 l$ g/ c5 p顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * ~" i" w, L W1 h; O% ]5 N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ; g# k! O! m* V" l) x* x
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! m3 c/ s7 [1 U! e4 U% A
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡