遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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7 ?# S+ x5 E  j) g对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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0 d9 ]* _- @# U两次相同内容的讲座时间:
5 t- ?8 |4 Y/ ~时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
2 J$ o  _5 O6 W& k* @1 C3 q2 i& c0 U! V时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

2 w: Y# o, B& ~3 f( e. o在工作中经常会遇到这样的问题：

8 S$ t5 j! I6 S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

4 y& y  H1 n( G5 z3 e6 Y公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 z/ V5 v9 U( z9 F9 [$ S* n. e家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, T1 F6 L1 ?! e, `  t& U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 l. n$ ^2 ?) y6 ~# ?# U  t  n
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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; V$ {% v; y0 ]1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ v/ a: ~6 _. W: {$ V( v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. h% Q( l6 u+ `# r4. 无遗嘱的潜在问题
, x" r2 R* ~7 D0 j  g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- V. @& _3 H+ U, o9 [7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 u; i; k# p; F( a% I8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9 r* z. f3 T9 E4 K, e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ h& L  p, y0 C3 }* O: [* X! ?; @10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ ^6 M. f* Y- F8 [" w% _+ o& K4 p11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( V, P# R  z; S1 t& \0 T, b15.公司有保险是否还要买个人保险
( r' Q0 y9 m' E2 |* M16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ A' o1 ~0 D% X  J8 E
& y& `: A! }1 D5 @/ h/ [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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( B- Z, Q9 S6 [4 R0 W2 ~毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. F3 m0 i) s7 |7 X, h信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( n, J1 t) ~7 l4 `9 @2 x- i/ }1 n3 I
: ^: d1 |0 y% T: d( M# \毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
0 z% d, E9 q+ F3 O8 e" ^时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

+ k& t7 ~1 q# `0 w# `& I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
) n/ r' k8 U2 }8 h' B+ |座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
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