星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

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2 P# I1 T# s0 p) B" L& x3 T; y时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 I  O1 L+ n+ ~6 C1 O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 C0 N9 a+ l7 `& l1 f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% W! C  {3 K3 ?5 x- _现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* R& w+ D- @0 t, k8 `公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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2 L" y9 u' E) T8 N) A6 t本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
' F+ B1 q7 h7 l1 \( q0 j' V8 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 m% P  K: U& f( c1 V+ `9 o8 k% Q4. 无遗嘱的潜在问题
1 y6 X( d' k# u5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& s9 T% @9 P# J9 `* y7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" P1 H% y' ?5 C0 a- _! d( h. p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& b7 s) A/ ~& M, {2 B% l3 }10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

3 W9 [3 ~3 u; m6 b! V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

4 t- U* q+ R/ \% X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
5 c. b' }3 P/ s* [, |8 `; |/ y# C) N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 @( [3 a& \. H2 M( m! F+ N9 f特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; V7 S4 u/ B! i* V7 I; S信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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! Q5 L2 r4 \' u+ L3 Q9 @- U2 F毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

/ U, Q9 \# I% }8 O6 H座位有限 ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
6 l4 ?4 F$ u( o. A2 TEmail: xuezhi001@hotmail.com
( z/ D8 O2 o4 g7 i1 J(403)804-6688