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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)4 W/ H& r/ X* s# c0 ]' u
# Y1 S8 N3 S7 a: L, M' k. m+ W
1.  2016投资策略与養老計劃3 N& K) P& q; ], T* r% p
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
4 k+ K1 ?+ r: _2 Q/ o. W; F讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
& X# ?! t. s" b- N/ l& y2 F5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
" D7 V1 q  G! M/ {+ v2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
, E& P! ^& n  i* ~  K. p, G( Y; W" p( z$ Y" V; v* @6 `4 `
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM " d. E9 A. E* `/ c; H# C
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking). q# M! c* w0 ~# s1 O! R2 w$ v
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
$ P4 A1 |" z1 g  \& g/ b& _* H5 H. D6 Q. B! }3 X; ?

0 }# R. y5 x7 t5 k& d2016投资策略与養老計劃 (上午)
+ q& c8 G: @# A) m2 v% s3 F1 Z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
! B/ s& I' @( ~. M& M+ }3 e9 Z8 P1. 如何计划一个可行的投资计划 5 q: F% o: r& S, f, T. x
2. 投资股市必须了解的基本原则
9 V  V7 o3 y5 `4 s  m- `3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 5 Q: j" {* i6 c1 [( ^  w8 [
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 ! u( ?) A0 p( {& K! _+ S! d5 C
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
1 o6 T0 ?6 l! G7 p7 H6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 ; A/ ]" U5 p" k% v3 p, x
7. 公司业主(股东)的养老计划设计
: D4 _3 f# b7 |: T' e: `8. 投资移民,企业家移民的养老设计 4 q' e. S; h& W5 q5 x) [
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
" f/ ~0 e. Q1 C10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
# [3 o* G  h) K! u, y4 \11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,& K! U3 M1 W3 y/ W+ Y& x
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
" v6 S1 F0 |, ~' V; t, V7 y13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
  T% [1 }, z; O1 V" u14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资' c" X$ l1 x+ O6 g4 a8 G; D* G
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?   l; d# r" P1 A' t+ H- n! b
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
$ h8 @& f9 }" u3 b4 {+ g* _5 x3 k0 p' j  u9 t9 C) T+ D
! i" [: m5 t5 `7 m# G
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)* l9 H9 f* T2 Q' T* B5 E
  u: a- E, j- ]# C5 s0 v) Q

  n& B2 r+ h+ k( w1. 遗嘱的三种形式
, V# Z: y% J- L& s' c* f" _2. 如何制定免费遗嘱 ( v! Q6 D6 I, K# L6 t/ l: p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / s, _2 R1 j5 H' R
4. 无遗嘱的潜在问题 ; [) ?0 L% P4 E9 M! O: y+ `
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ v. H9 E2 ^* K' o6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 _7 S2 S* M. c2 k8 A2 J# f+ [  O- K
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
) ^/ d% m! j0 @- b2 s8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 3 I# b0 f' c; y& Q9 E& _; Y- ~
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" K/ v) f" g9 h# l10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) ?6 a. d7 S. {% U) q11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
1 _8 I* O. h6 i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 ?' O/ N+ ?6 l  r13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / R; o$ I3 P; T, y" ^; P0 H
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + R  X" @  s' L" d8 v+ N
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 8 R" z; E" v' U
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承* o# _( D. t4 |2 n) Y/ T

9 ^% ^$ |) _3 x座位有限(20人) ,欲报从速 ' o& \4 F! }5 F2 Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。) j4 [" T& G8 c  F
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)9 f5 O" ]0 D) Z) [: b# I  ?& y
Email: xuezhi001@hotmail.com 3 Z$ U, j% Z9 w" @9 @
微信ID:zhouxuezhifrank$ c" T* K) U/ u
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 y: d2 V4 b! y4 _ . d9 e* u2 Y2 f' h: I0 n8 z3 s
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ! t3 I& l& V4 W0 j) k: T5 @
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 z, Z" y5 K% ~- I
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! M* U5 H5 M$ X% ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
+ _8 r' d8 h9 f7 Q+ G8 J) J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
9 H' `, e1 ^$ Y3 a, L% {8 `1 g/ K& Z顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
( ?( m$ e( x& X* |! n/ q" j* X) O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # f# o" l5 `2 `* [! s  N) b5 k
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - P7 i; s3 Q' H* H
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 " T2 D" m+ Z2 ^) V; i5 R

% ^  \5 f' S* o1 T' @& q/ l/ h' b
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  1 p; \# ~8 ^! ^$ _" `! t
) x6 v' w4 V! G- {5 N5 U
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
+ A5 o: V& F- l* g3 Q4 m
4 C9 n/ @1 `& e! K' Y+ x* Z有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
3 h3 i( [1 }/ ?- k- R. J1 L2 r3 w7 b1 J+ Q
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。: O* S4 N4 s% G
4 S( U+ t, ]9 G5 D5 d
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
8 d6 n/ I) ~6 x& ]$ u; T' B. x/ k+ Y' F2 l+ L! J, |
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。  D  ~, M# Q/ u& C* s& w7 ?9 k! i

- h; n2 s6 C6 C8 {9 R0 p9 g# G3 |然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。- P: D& T4 ], `8 ~$ J* j

7 t4 p  y1 d: M6 x5 c标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
+ M$ q+ k+ g; C 6 j. p$ ~  Q: V
3 ]+ W2 C4 X7 g( K8 m* ~4 S. E0 ?0 g, [
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

0 G7 {! Y( r# W& I' m( ~太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
$ h, l( L0 Q+ k; J: C8 y, C+ K
( }. u) ?  Z' w# K- O
' L2 B8 Z" y+ k. T
2016-08-09 加西周末 ' }' i9 ^& A8 [# X/ S0 `  _( i

4 Z; g- c, O+ G6 y; L
; I( }! P  K" H* j) q" K
1 r9 C4 r( {! k& O移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
% B" B) O% @* P
! |9 e! N1 A4 N, d# ?8 u8 I不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。! i+ e" Q1 n  `, ^" M  Q3 b2 L  Z

+ K" f4 H4 _6 y$ c+ u  q虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
! o0 }# q# e& O% N/ M. X: \. J/ C0 h1 g3 Q4 v% ^6 K
想要不交税,加拿大规矩可大啦。
" ~1 `8 R' L3 ^3 Z: L. a: ~. j8 C2 {2 A+ s2 C( V8 m
太空人不等于非税务居民
1 S# G: S# X5 N6 c. C) B3 p% q1 x  d! J" C  M) [/ W
加拿大税务局10年后也会追讨税款
$ e8 F7 ?1 [% @
, ]& n9 `0 u! S4 O加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
# R& p* ?( x, _) f( B0 k/ g% T0 K8 k- l5 x" P8 ?
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
1 v5 C( E: }: e+ _' B& b/ B
, k+ s/ R; L* D' b8 c8 \很高额很高额的罚款
- }! b1 x# P! W- o  v3 @2 Q/ b, L; H: O. u9 U8 @: z7 v
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。1 a7 e. K; X; a; G) Q: M) L

9 t2 [7 R6 S/ t; f毕竟好多人都是这么做的。  c3 H7 }/ M3 O* A" i

4 {+ `2 r8 h' @- A, C1 q可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。; X# t& Q/ r$ Q. T
2 C7 h1 ?3 u7 V% }8 d; {5 H, t
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!4 y) b# F9 m3 {/ k3 l+ X1 U+ @% [

- g, F+ }" ]. g# L( W什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
% W$ |$ W! [- f; p; x8 r$ s1 e% h) ^
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。- [/ J0 l  }& r2 j. q
  \% ~0 Z0 Y" e
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。# e* H( H- E+ K  W2 c$ _
  @8 |1 F0 o0 K3 D9 T/ J9 T
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。" [* {1 h8 {' @5 F, ?
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
  `0 Y6 m: n% t( l9 [9 d他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。+ I- s' `) B+ e8 M3 b4 v- b: y
绝对不开玩笑。
9 e' z3 {7 ~1 z! s* V! E( p5 q4 H& \8 H- \( u9 f, O9 U5 H
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:# E5 g" @' b% v. z5 x
1、在加拿大有自用住宅;
4 O0 O4 x% O" z5 R3 B" W9 r2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
3 U! ~$ _( [. r+ m3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。; Y+ ]! y6 @' o
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。& [. U; |2 L0 N& Z& y" V: x
, Q8 c. h& Y, A, z
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
7 @. a: H$ d# x5 n% B. n+ f. t3 T
, y* g% z8 Z- @& f5 d. B6 @许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。) v7 M5 t$ z5 V# g+ c* v
& |: @: g4 w$ v+ _, Q0 b) y% U
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。, U' I" P9 n! R; [* G- P( ?$ M

9 `7 }) H( u/ F( ^就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……4 I+ Y2 r& V6 t7 w8 q) ~- G6 [

2 ~2 T& Y  {$ A: c5 e( TNR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
" h/ O7 e8 I3 G7 v* Q1 F想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
9 \( I- A& ?( m- R1 m. b" r- l# G* ?5 m" e" U% t
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。; M; `* D2 _, M' k" f
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序5 H4 T) T' S* p$ v7 j4 |% d
8 I4 b% C# B5 M9 o+ V
 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
) B% a: }+ Y. O0 T& }' p- X; Y
& m8 Z% Z, d; p5 n一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。& O4 N! k6 w  Z5 C; s$ U

0 |8 ]5 V2 f# c, g( |财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 " m8 c6 S2 j: K7 R& ~+ }$ f7 k
3 e2 h$ y9 K: D% l( g
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 3 \* C9 ~6 d1 B7 |
6 b1 k( H5 A# m5 I# M8 k
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 9 r. B* N6 n$ @' M

) o0 |. \5 R* I; R财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
8 a; w! ]& M& q' _6 t" x: J8 I
5 Y; w7 H( a! E$ m第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 ( e% o4 ^9 _; [; k

4 Q6 J4 s" U7 z9 D; R信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
! b6 @) p! [; b; Y* T. R! g2 l$ f- j; n7 Z1 q; l
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
2 C% _7 S3 C- H9 y' V. c. s) k. o8 n- U, n
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。- n* Y- x; P4 [4 o7 b

% w2 |+ j* w9 T) ~美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。# _: f' n7 U; y0 @4 q" q% G

  C3 F+ b: F: z! \6 d8 E原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
1 A- ?' L; Y# v9 Z/ a: e3 `: E0 ]1 }. N; v5 m7 O7 D2 R6 T' C
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。( q. z; Y5 P4 O& [/ ]4 E, K
% w7 l" r) N, r; _: r9 L* q
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
/ n- p! q# n- |
$ l+ n+ G* E$ g% ^. a/ n劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。+ m4 k0 ]/ \" {+ Z" \

' ~" E: M8 C2 q: A& q" u" n3 b与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。8 P0 m- C# }* f  S
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
# {$ f' @7 ^  J4 F. \Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”3 Z, \1 o# z. A$ U3 [
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
1 d9 w- [$ b2 C7 k
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; ]. X& g6 S. M  y. c( y
5 ^, H0 M0 j; Z5 B7 r
& y( J" Z6 s/ H0 ?1 G 5 h: h: Q! {9 I$ d
6 F, i- B7 p+ \& D0 Z* @- u/ S2 b
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 + R. A! D8 Z! S- p* b9 M
+ I. V1 _% }5 l5 @1 Z2 ?* m! ]
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|# F1 G! e: }9 f; |+ w, N
: U5 W9 E( F0 O+ q( [, z7 c$ @
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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0 v# ^4 U; x$ ^$ g大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。/ Q( v6 o' f: i

' m' G/ m* |8 @) J, q, WMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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2 X- n. i+ y1 w; p+ T! {MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。0 i) ]; E1 f: ~3 D7 X" e
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