国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

" _0 l9 B2 c5 s& [, O: F% X' v当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

% p3 D" A% O  b- T3 |! K. n在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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- [- |8 L! `' a5 r) [  M  P如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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& S) a3 Z, j- O6 T4 C$ ?
. Y' i& }+ m$ t; q/ k1 V; ?本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
) }6 B" l0 o+ }7 q- P4 \
/ x7 d0 f- C& Z# ]/ u/ [( e, B税务优惠策略:

+ ~. k3 J6 `0 {6 M& @8 {1. 避税-(Never pay tax)
$ Q5 Z! {* R2 T! N0 G* r" z2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
& c9 H9 \9 {7 _3 ~4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
0 k1 K$ a# I, E  h; ]" a  O) E/ v7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略
8 t! Z! Y3 M( Q) n
, b+ V: I$ e% [& j2 E, E% F1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
/ j) H$ ]  P! ~8 J/ |5 q5 s; ~1 X2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
% M1 X* X) n7 f! N* r. n* }% u5 ?3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! S0 S9 A1 P1 _" K+ Z6 z( V( T4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 |  c& H" c" h& [, ?4 G: X6 g7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8 w, `( v8 g, s! X+ k$ [! f3 o+ e: v8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
& m9 Q7 d2 C" r( T9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
* \; d" Q7 S# h8 K4 N5 H10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
# U$ Y$ V2 \4 e- k: k" `11. 2015 投资市场展望 (Q4).

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. \3 v5 `2 Y0 j: H& n) u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& C. z/ r3 T' l' ^! S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* G$ l8 G, `# c0 o: a毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

, M( X& L" h/ X7 O% a/ L* \2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

% u4 ]* t  H; R3 U时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 E+ V! M! h7 ]座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
3 S: j# B: l  r8 {, hEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
) W# ^! Y0 E  \2 I3 L(403)804-6688