星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

0 _  C( }2 j9 D- L5 a' C国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 c% a' P) p/ ?2 X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, r  v" Z. o( H2 n人寿保险的保障是给其他亲人的
* U9 c; {1 `- x1 h: @- V1 \, c( v家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 W/ s. ^) Z* |. E7 }. U( `6 W已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  N; X& U& r; g5 g8 p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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% g3 ]& \9 }& ?* o% F本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
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0 u3 |& ^3 }( h0 S0 ~) z& B1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
' f. _: _% l+ R; r. V, O  Q/ j2. 如何制定免费遗嘱
8 i4 I8 {3 l( o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
7 }; Q3 G# ^2 e0 b  r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
% Y0 `" p* J8 |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 |# R( {0 y. G6 v8 A7 T' `- n7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 J. `: T, o4 @8. 四种人寿保险相应的优点和不足
8 V) t& k9 d1 ^9. 多家大型寿险公司的产品比较
3 S5 x9 C: h* s" ~/ f. Z6 v/ W- O10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ \8 Y( r* @0 h) ]3 o4 c: F4 Y# ?+ i13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
) R6 Z1 k0 J# }14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& }0 c  ~. Z+ ^4 p5 w17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
* |* M& s4 j1 s$ ]18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) F; E$ c+ s3 {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' {/ t3 X8 P; V长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

) v3 d0 [! H) Z2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 M; i  u3 W9 b! T- n' ^(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
" x. i' D! `" g' n2 d, zPhone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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