理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ ~: g' q: D$ }
$ ?6 M' O6 D! M4 ]' b理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
# V5 B" V/ v$ f
$ C* g7 d3 t) ~  D: F一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 [/ ~% \$ A# M2 c( J* x他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

& t$ e2 K: J, i& I1 l, D
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
' n7 A" h  R7 X) ^
: q/ [( y: a/ a7 d1 s* N& s理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 \1 y& K! j' `# X9 R0 G  b
& B& Y' _! {) m  t, s我的问题是：
2 @! ^: L' {; ~% H
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, M* N- f' E9 I! t# F他们可以为我作什么呢 ...

2 I! h! C9 q0 y5 q7 t7 ?% {: y网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

1 F$ ~( m0 z# G% z) c我的问题是：

. p2 ~8 m9 T* [" ^+ _, a2 Q8 B* Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
6 }  i" S: j% |+ C" ]. w他们可以为我作什么呢 ...

7 |6 ?5 E. V0 l/ w1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
- r4 W6 _) v" Q6 L
* k; h/ [& u1 S1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- H) H) V1 x4 o* i
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
7 S0 }( u: j% R% R% X: b
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
2 Q0 S3 W% d2 P$ v# o
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
9 |6 i6 D9 s( ]$ L9 \6 y+ O  R
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

3 h3 e: U, G' Z2 g8 O# U
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
3 v" d" ]% \" K6 `" V
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
5 o' u) Y9 N& w7 Q. ^一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, U9 u' C! b; Y) l) |6 zyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

! z9 c) x5 V! O0 i2 }去哪里找？
5 C7 K0 X) ~9 K  Q+ ?If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！